AML, KYC & Anti-Fraud Policy
Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung und Identitätsmissbrauch
Einen Investor Finden GmbH
Stand: Juni 2026
1. Einleitung
Die Einen Investor Finden GmbH verpflichtet sich zu höchsten Standards hinsichtlich Transparenz, Integrität, Compliance und Geschäftsethik.
Als Plattform für die Vermittlung zwischen Investoren, Unternehmen, Startups, Projektträgern und Kapitalgebern betrachten wir die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und Identitätsmissbrauch als wesentlichen Bestandteil unserer Unternehmensverantwortung.
Diese Richtlinie beschreibt die Verfahren und Maßnahmen, die wir anwenden, um die Integrität unserer Dienstleistungen zu schützen und ein sicheres Geschäftsumfeld für alle Beteiligten zu gewährleisten.
2. Ziel dieser Richtlinie
Ziele dieser AML- und KYC-Richtlinie sind insbesondere:
Schutz der Plattform vor Missbrauch
Verhinderung von Geldwäscheaktivitäten
Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung
Vermeidung von Betrug
Identifikation verdächtiger Aktivitäten
Schutz von Investoren
Schutz von Unternehmen
Schutz vertraulicher Geschäftsinformationen
Förderung eines vertrauenswürdigen Investitionsumfelds
3. Unser Compliance-Ansatz
Die Einen Investor Finden GmbH verfolgt einen risikobasierten Compliance-Ansatz.
Je nach Art der Geschäftsbeziehung können unterschiedliche Prüfungsmaßnahmen durchgeführt werden.
Dabei berücksichtigen wir insbesondere:
Herkunft von Geldern
Unternehmensstruktur
Geschäftsmodell
Investitionsvolumen
Herkunftsland
Risikoprofil des Kunden
regulatorische Anforderungen
4. Know Your Customer (KYC)
Zur Sicherstellung der Integrität unserer Dienstleistungen können wir Identitätsprüfungen durchführen.
Dies betrifft insbesondere:
Unternehmer
Geschäftsführer
Gründer
Gesellschafter
Projektträger
Investoren
Business Angels
Family Offices
Venture-Capital-Fonds
Private Investoren
Institutionelle Investoren
5. Mögliche Identitätsnachweise
Zur Verifizierung können wir folgende Dokumente anfordern:
Natürliche Personen
Reisepass
Personalausweis
Führerschein
Adressnachweis
Unternehmen
Handelsregisterauszug
Gesellschaftsvertrag
Unternehmensprofil
Steuerregistrierung
Nachweis wirtschaftlich Berechtigter
6. Überprüfung wirtschaftlich Berechtigter
Zur Einhaltung internationaler Compliance-Standards können wir Informationen über die wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens anfordern.
Hierzu zählen Personen, die:
Eigentumsrechte halten,
Kontrolle ausüben,
wirtschaftliche Vorteile erhalten.
7. Herkunft von Finanzmitteln
Bei bestimmten Finanzierungsprojekten können zusätzliche Informationen erforderlich sein.
Hierzu gehören beispielsweise:
Herkunft der Investitionsmittel
Nachweise über Kapitalquellen
Unternehmensabschlüsse
Vermögensnachweise
Diese Maßnahmen dienen dem Schutz aller Beteiligten.
8. Risikobewertung
Alle Anfragen können einer internen Risikobewertung unterzogen werden.
Folgende Faktoren können berücksichtigt werden:
Herkunftsland
Branchenrisiko
Investitionsstruktur
Unternehmenshistorie
Transaktionsvolumen
Eigentümerstruktur
Je höher das Risiko eingeschätzt wird, desto umfangreicher können die Prüfungsmaßnahmen ausfallen.
9. Politisch exponierte Personen (PEP)
In bestimmten Fällen kann geprüft werden, ob eine Person als politisch exponierte Person (PEP) einzustufen ist.
Hierzu zählen unter anderem:
Regierungsmitglieder
Parlamentarier
Richter hoher Gerichte
leitende Beamte
Führungskräfte staatlicher Unternehmen
Für PEPs können zusätzliche Prüfungen erforderlich sein.
10. Sanktionen und internationale Listen
Die Einen Investor Finden GmbH behält sich vor, Kunden und Geschäftspartner gegen internationale Sanktionslisten zu prüfen.
Dies kann insbesondere Listen umfassen von:
Europäische Union
Vereinte Nationen
nationale Aufsichtsbehörden
Personen oder Organisationen, die auf entsprechenden Listen geführt werden, können von unseren Dienstleistungen ausgeschlossen werden.
11. Bekämpfung von Geldwäsche
Wir dulden keinerlei Form von Geldwäsche.
Verdächtige Aktivitäten können insbesondere umfassen:
unklare Herkunft von Geldern
ungewöhnliche Finanzierungsstrukturen
verschleierte Eigentumsverhältnisse
widersprüchliche Angaben
Nutzung von Strohmännern
ungewöhnliche Transaktionsmuster
Bei entsprechenden Hinweisen können weitere Prüfungen erfolgen.
12. Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung
Die Einen Investor Finden GmbH unterstützt keinerlei Aktivitäten, die direkt oder indirekt mit Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen.
Jeder entsprechende Verdacht kann zur sofortigen Beendigung der Geschäftsbeziehung führen.
13. Anti-Fraud Policy
Wir verfolgen eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Betrug.
Hierzu zählen insbesondere:
Identitätsbetrug
Dokumentenfälschung
Investitionsbetrug
Kapitalanlagebetrug
Vorschussbetrug
Falschdarstellungen
irreführende Finanzinformationen
14. Verbotene Aktivitäten
Die Nutzung unserer Dienstleistungen ist untersagt für Projekte oder Aktivitäten im Zusammenhang mit:
Geldwäsche
Terrorismusfinanzierung
Menschenhandel
Korruption
Bestechung
organisierter Kriminalität
Betrugsmodellen
illegalen Finanzierungsstrukturen
Sanktionierungsumgehungen
15. Prüfungs- und Ablehnungsrechte
Die Einen Investor Finden GmbH behält sich ausdrücklich das Recht vor:
Anfragen abzulehnen,
Geschäftsbeziehungen nicht aufzunehmen,
laufende Projekte zu beenden,
zusätzliche Dokumente anzufordern.
Eine Begründung muss nicht zwingend erfolgen, sofern gesetzlich zulässig.
16. Dokumentensicherheit
Alle eingereichten Unterlagen werden mit angemessenen technischen und organisatorischen Maßnahmen geschützt.
Hierzu gehören insbesondere:
Zugriffsbeschränkungen
Verschlüsselung
sichere Speicherung
regelmäßige Sicherheitsprüfungen
17. Vertraulichkeit
Alle im Rahmen der AML- und KYC-Prüfungen erhobenen Informationen werden vertraulich behandelt.
Eine Weitergabe erfolgt nur:
mit Einwilligung,
aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen,
im Rahmen berechtigter Interessen,
an autorisierte Dienstleister.
18. Zusammenarbeit mit Behörden
Soweit gesetzlich erforderlich, kann die Einen Investor Finden GmbH mit zuständigen Behörden zusammenarbeiten.
Dies kann insbesondere erfolgen zur:
Erfüllung gesetzlicher Pflichten,
Verhinderung von Straftaten,
Aufklärung verdächtiger Aktivitäten.
19. Schulung und Compliance-Kultur
Die Einen Investor Finden GmbH fördert eine Unternehmenskultur, die auf:
Transparenz
Integrität
Professionalität
Datenschutz
Verantwortungsbewusstsein
basiert.
Compliance ist ein zentraler Bestandteil unserer Geschäftsprozesse.
20. Datenschutz
Alle im Rahmen dieser Richtlinie erhobenen personenbezogenen Daten werden gemäß unserer Datenschutzerklärung verarbeitet.
Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf www.eineninvestorfinden.com.
21. Änderungen dieser Richtlinie
Wir behalten uns vor, diese Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, um:
gesetzliche Änderungen umzusetzen,
neue Risiken zu berücksichtigen,
technische Entwicklungen einzubeziehen,
Compliance-Standards weiterzuentwickeln.
22. Kontakt
Einen Investor Finden GmbH
Planckstraße 2
30169 Hannover
Deutschland
Zusätzlicher Unternehmenssitz:
31 Rue Croix-des-Petits-Champs
75049 Paris Cedex 01
Frankreich
E-Mail: info@eineninvestorfinden.com
Telefon Deutschland: +49 15511 894705
Telefon Frankreich: +33 644680838
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